Những rủi ro pháp lý và an toàn thanh toán khi mua bán tài khoản ngân hàng

Những rủi ro pháp lý và an toàn thanh toán khi mua bán tài khoản ngân hàng
Việc mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng đang diễn ra phổ biến, bất chấp các cảnh báo và biện pháp xử lý từ cơ quan chức năng. Hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người bán và người mua.

Tiềm ẩn nhiều rủi ro

Thời gian vừa qua, mặc dù cơ quan chức năng liên tục phát đi những cảnh báo, đồng thời điều tra, xử lý nghiêm nhiều trường hợp mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, tuy nhiên tình trạng này vẫn đang tiếp diễn sôi nổi trên các “chợ mạng”.

Những rủi ro pháp lý và an toàn thanh toán khi mua bán tài khoản ngân hàng

Ảnh chụp màn hình.

Theo chuyên gia mạng Ngô Minh Hiếu, đồng sáng lập dự án Chống lừa đảo (Chongluadao.vn), hiện nay trên các nền tảng mạng như , Telegram, Zalo, nhiều hội nhóm công khai rao bán tài khoản ngân hàng với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mỗi tài khoản.

Các đối tượng thường nhắm đến học sinh, sinh viên, người lao động có thu nhập thấp, dụ dỗ họ mở tài khoản ngân hàng và bán lại kiếm tiền. Tuy nhiên, hành vi này tiềm ẩn rủi ro với cả người mua và người bán.

Những rủi ro pháp lý và an toàn thanh toán khi mua bán tài khoản ngân hàng

Chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu.

Theo chuyên gia, người bán có thể bị lợi dụng để thực hiện các hành vi phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến. Khi bị phát hiện, người bán phải chịu trách nhiệm pháp lý, bao gồm xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm .

“Không những vậy, việc mua bán tài khoản ngân hàng diễn ra phức tạp như hiện nay còn gây mất an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và ngân hàng. Ảnh hưởng đến lòng tin của người dân đối với hệ thống ngân hàng và các dịch vụ thanh toán”, ông Ngô Minh Hiếu cho biết.

Do đó, chuyên gia khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng. Bảo vệ thông tin cá nhân, không cho người lạ hoặc các tổ chức không rõ nguồn gốc. Khi mất giấy tờ tùy thân hoặc thẻ ngân hàng, cần thông báo ngay cho ngân hàng để khóa tài khoản.

Chuyên gia cũng ý kiến, đối với các ngân hàng cần nâng cao quy trình xác thực khách hàng, áp dụng công nghệ sinh trắc học và đối chiếu với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để đảm bảo tính chính xác của thông tin khách hàng. Phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng trong việc phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng.

Không tiếp tay cho hành vi phạm pháp

Trao đổi với PV Báo Đại Đoàn Kết, Luật sư Nguyễn Ngọc Hùng, Trưởng văn phòng Luật sư Kết nối (Đoàn Luật sư TP Hà Nội) khẳng định, việc mua bán tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội. Do đó, mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức, tránh tiếp tay cho các hành vi phạm pháp và bảo vệ an toàn cho chính mình.

Những rủi ro pháp lý và an toàn thanh toán khi mua bán tài khoản ngân hàng

Luật sư Nguyễn Ngọc Hùng.

Tài khoản ngân hàng là tài sản do Ngân hàng cung cấp cho khách hàng dưới dạng một dãy số nhằm mục đích gửi tiền vào để thực hiện các giao dịch tài chính.

Mỗi cá nhân có thể có nhiều tài khoản ngân hàng. Do nhu cầu sử dụng các loại hình thanh toán tín dụng của các tổ chức, cá nhân tăng lên dẫn đến hiện tượng trao đổi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng để trục lợi diễn ra ngày càng nhiều.

Thời gian gần đây, lợi dụng chính sách của nhiều ngân hàng, tận dụng ưu thế của , các đối tượng mua bán tài khoản ngân hàng có những cách thức mới, nhiều thủ đoạn mới rất tinh vi, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc điều tra, xử lý vi phạm.

Luật sư Hùng cho biết, thủ đoạn của các đối tượng thường là đăng tải thông tin trên các , hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng; tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc sinh viên, để nhờ thuê mở tài khoản ngân hàng và nhận tiền công với giá từ 500.000 - 1.000.000 đồng.

Sau khi mở tài khoản, chủ tài khoản phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, sim đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng. Đối tượng sẽ sử dụng các tài khoản ngân hàng này để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Những người được thuê mở tài khoản, với kiến thức pháp luật hạn chế rất dễ trở thành “đồng phạm” khi vụ việc bị điều tra, truy tố.

Với những thủ đoạn trên, cơ quan chức năng sẽ gặp khó khăn trong việc xác minh đối tượng phạm tội, truy vết nguồn tiền.

Việc điều tra các hành vi mua bán tài khoản ngân hàng gặp nhiều trở ngại, chủ yếu do khó khăn trong việc xác minh danh tính đối tượng phạm tội, khi các đối tượng sử dụng thông tin của người khác để đi thực hiện hành vi sai phạm. Việc truy vết nguồn tiền cũng khó khăn khi mà các đối tượng thường chia nhỏ giao dịch, sử dụng nhiều tài khoản, hoặc sử dụng các loại ví điện tử liên kết, làm phức tạp việc theo dõi dòng tiền.

Luật sư cảnh báo, người dân cần hết sức lưu ý và cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình, tránh tiếp tay cho tội phạm hoặc liên đới đến các hành vi vi phạm pháp luật. Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng. Nói không với mọi lời đề nghị "cho thuê" hoặc "bán" tài khoản ngân hàng để hưởng lợi ích tài chính.

Chế tài xử phạt hành vi mua bán tài khoản ngân hàng

Theo Luật sư Nguyễn Ngọc Hùng, quy định của pháp luật Việt Nam chỉ rõ, việc mua bán tài khoản ngân hàng là hành vi bị nghiêm cấm, các đối tượng thực hiện hành vi trên có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng. Cụ thể, khoản 5 và 6, Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã nêu rõ:

Phạt tiền từ 40 - 50 triệu đồng đối với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản.

Phạt tiền từ 50 - 100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.

Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015. Mức phạt cao nhất đối với hành vi này có thể lên đến 7 năm tù.

Bình luận

0 bình luận, đánh giá

TVQuản trị viênQuản trị viên

Xin chào quý khách. Quý khách hãy để lại bình luận, chúng tôi sẽ phản hồi sớm

Trả lời.
Thông tin người gửi
Nhấn vào đây để đánh giá
Thông tin người gửi

Bài xem nhiều

Đáng chú ý

Nổi bật trang chủ
01 Tháng 09, 2025

Bộ phim Mưa đỏ của đạo diễn Đặng Thái Huyền vừa ghi nhận doanh thu vượt mốc 300 tỷ đồng chỉ sau 9 ngày ra rạp. Tính đến 2h chiều 31/3, Mưa đỏ đã đạt 321 tỷ đồng.

Đọc thêm
Thu giữ 105 thiết bị bay trái phép tại Hà Nội

Thu giữ 105 thiết bị bay trái phép tại Hà Nội

01 Tháng 09, 2025

Chiều 30/8, Công an TP Hà Nội cho biết vừa thu giữ 105 thiết bị bay trái phép nhằm đảm bảo an toàn sự kiện...

Đề xuất hạ thuế xuất khẩu vàng trang sức xuống 0%

Đề xuất hạ thuế xuất khẩu vàng trang sức xuống 0%

01 Tháng 09, 2025

Bộ Tài chính kiến nghị thuế xuất khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ giảm từ 1% xuống 0%, trong bối cảnh giá vàng tăng mạnh....

Công an xử lý người bịa đặt việc cựu chiến binh 90 tuổi không được xem diễu binh

Công an xử lý người bịa đặt việc cựu chiến binh 90 tuổi không được xem diễu binh

31 Tháng 08, 2025

L.T.A (SN 2005, trú tại xã Phượng Dực, Hà Nội) đăng tải thông tin sai sự thật tại Lễ diễu binh, diễu hành mừng kỷ...

Hà Nội yêu cầu xử lý nghiêm học sinh vi phạm giao thông

Hà Nội yêu cầu xử lý nghiêm học sinh vi phạm giao thông

31 Tháng 08, 2025

Khi tiếp nhận danh sách học sinh vi phạm giao thông do Công an cung cấp, các nhà trường sẽ rà soát và xử lý...

Tuyển Indonesia nhập tịch 3 sao Hà Lan, quyết đoạt vàng SEA Games

Tuyển Indonesia nhập tịch 3 sao Hà Lan, quyết đoạt vàng SEA Games

31 Tháng 08, 2025

Ba cầu thủ gốc Hà Lan vừa chính thức hoàn tất thủ tục nhập tịch Indonesia qua đó được kỳ vọng sẽ nâng tầm đội...

Phía rapper Negav xin lỗi Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao

Phía rapper Negav xin lỗi Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao

31 Tháng 08, 2025

Chiều 30/8, trên Fanpage chính thức, Công ty Luật TNHH PN Legal – đơn vị đại diện pháp lý của rapper Negav – đã phát...

Lịch thi đấu của U23 Việt Nam ở vòng loại U23 châu Á

Lịch thi đấu của U23 Việt Nam ở vòng loại U23 châu Á

31 Tháng 08, 2025

Dưới đây là lịch thi đấu cụ thể của đội tuyển U23 Việt Nam ở vòng loại U23 châu Á 2026.

7 bộ phim Hàn những năm 2000 vẫn giữ sức hút tới ngày nay

7 bộ phim Hàn những năm 2000 vẫn giữ sức hút tới ngày nay

29 Tháng 08, 2025

7 bộ phim truyền hình Hàn Quốc từ những năm 2000 này vẫn được yêu thích cho đến ngày nay.

Một quốc gia EU kịch liệt phản đối tịch thu tài sản Nga bị đóng băng do lo sợ điều này

Một quốc gia EU kịch liệt phản đối tịch thu tài sản Nga bị đóng băng do lo sợ điều này

31 Tháng 08, 2025

Bỉ phản đối việc tịch thu các tài sản bị đóng băng của Nga, điều đó sẽ gây ra bất ổn tài chính, bao gồm...

Bức Tường, Ngũ Cung, Chillies, Blue Whales hội tụ trong đại nhạc hội Rock “Trái tim Việt Nam”

Bức Tường, Ngũ Cung, Chillies, Blue Whales hội tụ trong đại nhạc hội Rock “Trái tim Việt Nam”

30 Tháng 08, 2025

“Rock Concert – Trái tim Việt Nam” hứa hẹn khán giả sẽ được sống trong bầu không khí cuồng nhiệt của những bản hit đình...

Tháng 9 khởi đầu may mắn, 3 con giáp mở ra cánh cửa thịnh vượng, 10 người thì 9 người giàu có

Tháng 9 khởi đầu may mắn, 3 con giáp mở ra cánh cửa thịnh vượng, 10 người thì 9 người giàu có

31 Tháng 08, 2025

Tháng 9 mở ra cánh cửa thịnh vượng, 3 con giáp may mắn sẽ gõ đúng “cửa vàng” của cuộc đời, khiến 10 người thì...

Man United bán ngôi sao với giá không tưởng

Man United bán ngôi sao với giá không tưởng

30 Tháng 08, 2025

Câu lạc bộ Chelsea chính thức sở hữu Garnacho của Man United với giá không tưởng.

Ông Zelensky tung 'tối hậu thư an ninh 3 điểm' để đàm phán hòa bình với Nga

Ông Zelensky tung 'tối hậu thư an ninh 3 điểm' để đàm phán hòa bình với Nga

30 Tháng 08, 2025

Tổng thống Ukraine Volodymyr Zelensky ngày 29/8 vừa công bố cái gọi là “ba trụ cột” bảo đảm an ninh mà ông cho rằng đất...

Giá vàng hôm nay 30/8 Tăng mạnh thêm 800 ngàn đồng, gần mốc 130 triệu đồng/lượng

Giá vàng hôm nay 30/8 Tăng mạnh thêm 800 ngàn đồng, gần mốc 130 triệu đồng/lượng

30 Tháng 08, 2025

Giá vàng ngày (30/8) Tăng mạnh với mức tăng cao nhất là 800 đồng/lượng, tiến gần mốc 130 triệu đồng/lượng; Cùng chiều vàng thế giới...

0.72366 sec| 2312.047 kb