Nóng: Siết chặt quản lý ngoại hối, ngăn chặn hành vi trục lợi tỷ giá

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 (trụ sở tại TP.HCM) vừa phát hành 2 văn bản quan trọng đến các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối, và các tổ chức kinh tế hoạt động ngoại hối trên địa bàn TP.Hồ Chí Minh và tỉnh Đồng Nai.

Mục đích là tăng cường công tác quản lý thị trường ngoại hối nhằm chủ động phòng ngừa, ngăn chặn những hành vi tiêu cực, vi phạm pháp luật. Cả hai văn bản đều được ký bởi bà Trần Thị Ngọc Liên, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2.

NHNN Khu vực 2 nhận định trước diễn biến phức tạp của kinh tế thế giới, tỷ giá giữa đồng Việt Nam với USD trên thị trường không chính thức có dấu hiệu biến động tăng và xuất hiện sự chênh lệch với tỷ giá giao dịch trong hệ thống ngân hàng.

NHNN Khu vực 2 cũng chỉ rõ hành vi lợi dụng trục lợi liên quan đến ngoại hối tiền mặt: Có hiện tượng một số đối tượng lợi dụng việc mua ngoại tệ tiền mặt cho các mục đích như đi du lịch, công tác... tại các ngân hàng thương mại và bán ra bên ngoài để thực hiện hành vi trục lợi từ sự chênh lệch tỷ giá giữa thị trường chính thức và thị trường không chính thức.

Các hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối, bao gồm trục lợi tỷ giá, sẽ bị xử phạt theo luật định, theo Ngân hàng Nhà nước. Ảnh minh họa

Để đảm bảo thị trường ngoại hối hoạt động ổn định và hạn chế tối đa rủi ro cho hoạt động hệ thống ngân hàng, NHNN Khu vực 2 yêu cầu các đơn vị tăng cường thực hiện các biện pháp kiểm soát.

Siết chặt kiểm soát và chứng từ giao dịch ngoại hối

Đối với các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, phải chấp hành nghiêm túc, đầy đủ các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, về mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều xuyên biên giới.

Khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng, các ngân hàng thương mại có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định pháp luật.

Ngoài ra, phải tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ và giám sát khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng.

Đối với các tổ chức kinh tế hoạt động ngoại hối

NHNN Khu vực 2 yêu cầu nhóm này phải thực hiện nghiêm túc quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối, về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, nhằm góp phần quan trọng trong việc ổn định tỷ giá ngoại tệ và thị trường ngoại hối.

Trong quá trình hoạt động, phải liên tục cập nhật các văn bản, quy định có liên quan về ngoại hối, đồng thời tăng cường các quy trình, biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh trong lĩnh vực hoạt động ngoại hối.

Các đơn vị đều được yêu cầu thực hiện nghiêm túc quy định về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, và phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 cùng các cơ quan chức năng ngay khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật.

Cảnh báo xử phạt nghiêm khắc trong hoạt động ngoại hối

NHNN Khu vực 2 nhấn mạnh: Các hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối sẽ bị xử phạt theo quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ).

Hai văn bản nói trên cũng được gửi đến UBND TP.HCM và UBND tỉnh Đồng Nai để biết và phối hợp, nhằm đảm bảo công tác quản lý ngoại hối được đồng bộ trên địa bàn. Đồng thời, đã thông báo đến các tổ chức kinh tế hoạt động ngoại hối trên cả 2 địa bàn.