Đổi tiền lẻ, tiền mới cuối năm: Rủi ro chực chờ

Đổi tiền lẻ, tiền mới cuối năm: Rủi ro chực chờ
Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, 'dân buôn tiền' trên mạng Internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước.

Đổi tiền lẻ, tiền mới cuối năm: Rủi ro chực chờ

Người dân trong dịp Tết có nhu cầu nên đến các ngân hàng để thực hiện đổi tiền lẻ.

“Đổi tiền lì xì Tết”, “đổi tiền mới” trở thành từ khóa được tìm kiếm nhiều những ngày gần đây, song, người dân nên cẩn trọng bởi loại dịch vụ này thường đi kèm với nhiều rủi ro.

“Hot” dịch vụ đổi tiền

Chỉ còn gần một tháng nữa là đến Tết Nguyên đán năm 2025, thời điểm này, nhu cầu sử dụng tiền mới của người dân để mừng tuổi, đi lễ, chùa… đang ngày một tăng cao. Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng là hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”... Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu hay tuyển cộng tác viên đăng bài.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn tiền” trên mạng Internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

Theo ghi nhận, trên các hội nhóm , hàng loạt các group đổi tiền lẻ, tiền mới hoạt động sôi nổi với số lượng thành viên đông đảo. Không chỉ liên tục đăng tải bài viết giới thiệu dịch vụ đổi tiền, các bình luận liên quan cũng nhộn nhịp không kém.

Bên cạnh những lời mời chào hết sức hấp dẫn như phí đổi thấp, cam kết tiền thật, tiền nguyên seri, các đối tượng còn sẵn sàng giao hàng tận nơi, người đổi tiền được yêu cầu kiểm tra trước khi nhận hàng.

Để cạnh tranh, mức phí dịch vụ cho việc đổi tiền cũng dao động linh hoạt tùy vào từng thời điểm. Theo đó, đối với các loại tiền mới với mệnh giá cao như 100.000 đồng, 200.000 đồng, mức phí đổi từ 3 - 6%. Đối với các loại tiền lẻ như 1.000 đồng, 2.000 đồng, mức phí cao hơn, từ 10 - 14%. Càng đổi với số lượng lớn, mức phí dịch vụ càng được chiết khấu “phải chăng”.

Chị Bùi Lan Anh (quận Đống Đa, Hà Nội) , từ cuối tháng 11 âm lịch, khi tới 2 ngân hàng đổi sổ tiết kiệm, chị đề nghị nhân viên đổi “vài tép” tiền mới mệnh giá 5.000 đồng, 10.000 đồng, 20.000 đồng để đi lễ và mừng tuổi các cháu ở quê, nhưng đều nhận những cái lắc đầu. Họ giải thích gần 10 năm nay Ngân hàng Nhà nước không phát hành tiền mệnh giá dưới 50.000 đồng vào dịp Tết Nguyên đán.

Vì không thể đổi tiền để sử dụng theo nhu cầu, chị Lan Anh tìm đến các hội nhóm đổi tiền trên mạng. Chị Lan Anh khảo giá qua một tài khoản mạng xã hội nhận đổi tiền mới tại Hà Nội, loại mệnh giá 5.000 đồng, 10.000 đồng, 20.000 đồng thường có phí đổi 7 - 10%. Nếu đổi nhiều hoặc mệnh giá lớn, phí đổi khoảng 5%. Càng cận Tết, mức phí càng cao.

“Đó là với tiền mới, nguyên seri, còn với loại tiền đã qua sử dụng không còn nguyên seri mức phí cho mệnh giá nhỏ khoảng 5 - 7% tùy loại”, chị Lan Anh cho biết.

Cẩn trọng “sập bẫy”

Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) cảnh báo, những dịch vụ đổi tiền mới trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người có nhu cầu đổi tiền. Thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả.

Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách. Thông thường những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui”, không trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm.

Cục An toàn thông tin lưu ý, hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép, đều vi phạm quy định pháp luật và phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Do đó, người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo.

“Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, các tổ chức có giấy phép hoạt động hợp pháp”, lãnh đạo Cục An toàn thông tin lưu ý.

Theo Bùi Quang Thu, Đoàn Luật sư Hà Nội, việc đổi tiền hiện nay thực hiện theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN (Quy định hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông) của Ngân hàng Nhà nước.

Theo Thông tư này, chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.

Luật sư Thu nhấn mạnh, ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền để thu lời đều là hành vi trái pháp luật và có thể bị xử phạt.

Việc đổi tiền lẻ trên mạng mang tính rủi ro rất cao. Nhiều đối tượng có thể lợi dụng nhu cầu của người dân thực hiện việc đổi thiếu tiền, sử dụng tiền bất hợp pháp, không rõ nguồn gốc hay thậm chí là tiền giả.

Bên cạnh đó, những đối tượng đổi tiền chỉ là quen biết trên mạng, thậm chí không có tổ chức, trụ sở rõ ràng. Khi đổi trúng tiền giả thì người dân còn gặp rủi ro khi phải chứng minh nguồn gốc tiền đó từ đâu mà có...

Các chuyên gia pháp lý khác cũng khuyến cáo, người dân cần nâng cao cảnh giác, cẩn trọng tránh bị thiệt hại trong việc đổi tiền qua mạng. Việc giao dịch, trao đổi tiền lẻ, an toàn nhất là vào ngân hàng.

Chính vì vậy, để không rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo cũng như bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình, người dân dịp Tết khi có nhu cầu nên đến các ngân hàng để thực hiện đổi tiền.

Việc thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Trường hợp tổ chức có hành vi đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt gấp 2 lần, từ 40 - 80 triệu đồng.

Bình luận

0 bình luận, đánh giá

TVQuản trị viênQuản trị viên

Xin chào quý khách. Quý khách hãy để lại bình luận, chúng tôi sẽ phản hồi sớm

Trả lời.
Thông tin người gửi
Nhấn vào đây để đánh giá
Thông tin người gửi
Cùng chuyên mục
 Giá vàng thế giới lần đầu tiên vượt qua mốc 3.600 USD

Giá vàng thế giới lần đầu tiên vượt qua mốc 3.600 USD

09-09-2025 18:25

Vào lúc 1 giờ 26 phút ngày 9/9 theo giờ Việt Nam, giá vàng giao ngay tăng 1,3% lên 3.634,25 USD/ounce, sau khi có thời điểm chạm mức mới là 3.646,29 USD/ounce.

Bài xem nhiều

Đáng chú ý

Nổi bật trang chủ
Siêu máy tính dự đoán kết quả trận U23 Việt Nam - U23 Yemen
09 Tháng 09, 2025

Chuyên trang thống kê Besoccer đã đưa ra dự đoán đáng chú ý về trận đại chiến giữa U23 Việt Nam và U23 Yemen.

Đọc thêm
Chàng trai không tay giao đồ ăn bằng xe đạp một bánh, dùng môi điều khiển điện thoại

Chàng trai không tay giao đồ ăn bằng xe đạp một bánh, dùng môi điều khiển điện thoại

09 Tháng 09, 2025

Chàng trai 30 tuổi ở miền trung Trung Quốc gây xúc động khi vừa giao đồ ăn bằng xe đạp một bánh, vừa dùng môi...

Phía Ninh Dương Lan Ngọc nói gì về thông tin có biệt thự 70 tỷ đồng?

Phía Ninh Dương Lan Ngọc nói gì về thông tin có biệt thự 70 tỷ đồng?

09 Tháng 09, 2025

Quản lý phủ nhận việc Ninh Dương Lan Ngọc có biệt thự 70 tỷ đồng và cho biết thông tin này xuất phát từ lời...

Chính phủ Pháp của Tổng thống Macron sụp đổ và đây là lý do tại sao Ukraine nên lo lắng

Chính phủ Pháp của Tổng thống Macron sụp đổ và đây là lý do tại sao Ukraine nên lo lắng

09 Tháng 09, 2025

Chính phủ Pháp đã sụp đổ sau khi Thủ tướng Francois Bayrou thất bại trong cuộc bỏ phiếu tín nhiệm quan trọng tại quốc hội...

Hà Nội đề xuất 115 vị trí lắp đặt trạm sạc xe điện trong Vành đai 1

Hà Nội đề xuất 115 vị trí lắp đặt trạm sạc xe điện trong Vành đai 1

09 Tháng 09, 2025

Theo Sở Xây dựng Hà Nội, khu vực Vành đai 1 có 9/9 phường đề xuất 115 vị trí lắp đặt trạm sạc điện phục...

Chờ đón iPhone Air, iPhone 17 tại sự kiện lớn nhất năm của Apple

Chờ đón iPhone Air, iPhone 17 tại sự kiện lớn nhất năm của Apple

09 Tháng 09, 2025

IPhone đang cần một sự thay đổi và nó có thể sẽ được thay đổi sớm nhất vào ngày 9/9, khi Apple dự kiến ​​sẽ...

Angelina Jolie trở lại với diện mạo mới

Angelina Jolie trở lại với diện mạo mới

09 Tháng 09, 2025

Ngày 4/9, Angelina Jolie xuất hiện trên phim trường tại London với mái tóc bob ngắn, tạo hình mới cho vai diễn trong bộ phim...

Nóng: Ngày mai, thanh tra các doanh nghiệp vàng, Chính phủ yêu cầu 'không khoan nhượng' với tội thao túng vàng

Nóng: Ngày mai, thanh tra các doanh nghiệp vàng, Chính phủ yêu cầu 'không khoan nhượng' với tội thao túng vàng

08 Tháng 09, 2025

Lãnh đạo Chính phủ vừa yêu cầu ngày mai 9/9, Thanh tra Chính phủ vào cuộc, tiến hành thanh tra các tổ chức tín dụng,...

U23 Campuchia đứng trước cơ hội lịch sử

U23 Campuchia đứng trước cơ hội lịch sử

08 Tháng 09, 2025

U23 Campuchia đã có chiến thắng trước U23 Pakistan để nuôi hy vọng giành vé đến VCK U23 châu Á 2026.

Mỹ: Ukraine đã tổn thất tới 1,7 triệu quân

Mỹ: Ukraine đã tổn thất tới 1,7 triệu quân

08 Tháng 09, 2025

Tạp chí Mỹ Military Watch Magazine (MWM) dẫn thông tin rò rỉ từ Kiev cho biết, tổn thất thực sự của Lực lượng Vũ trang...

Bắt giữ kẻ vào trường tiểu học cướp tài sản của 2 học sinh

Bắt giữ kẻ vào trường tiểu học cướp tài sản của 2 học sinh

08 Tháng 09, 2025

Công an An Giang bắt giữ đối tượng trà trộn vào một trường tiểu học để đe dọa, cướp tài sản của 2 học sinh...

Bão số 7 giật cấp 13, mỗi giờ đi được 15-20km

Bão số 7 giật cấp 13, mỗi giờ đi được 15-20km

08 Tháng 09, 2025

Sức gió mạnh nhất vùng gần tâm bão số 7 mạnh cấp 10-11 (89-117km/giờ), giật cấp 13, tốc độ 15-20km/giờ

'Mưa Đỏ' trở thành phim ăn khách nhất lịch sử phòng vé Việt

'Mưa Đỏ' trở thành phim ăn khách nhất lịch sử phòng vé Việt

08 Tháng 09, 2025

Sau hơn một thập kỷ phát triển, điện ảnh Việt Nam đã ghi nhận một cột mốc mới khi bộ phim “Mưa Đỏ”, lấy cảm...

Dẫn đầu bảng ở vòng loại U23 châu Á 2026, U23 Việt Nam vẫn có thể bị loại

Dẫn đầu bảng ở vòng loại U23 châu Á 2026, U23 Việt Nam vẫn có thể bị loại

08 Tháng 09, 2025

Kịch bản U23 Việt Nam bị loại hoàn toàn có thể xảy ra nếu Công Phương và đồng đội thất bại trước U23 Yemen ở...

Sơn Tùng gây bàn tán

Sơn Tùng gây bàn tán

08 Tháng 09, 2025

Đoạn rap dài hơn 2 phút với ca từ tự tin của Sơn Tùng trong đêm nhạc mới đây ở Hà Nội đang lan truyền...

1.12591 sec| 2307.391 kb